※私は現在FP2級資格取得に向けて勉強中です。この記事は学習に基づいた情報提供であり、資格を持った専門家としての助言ではありませんのでご了承ください。
こんにちは、あじっちです。
今日は FP2級の「相続・事業承継」分野 を勉強していて、父が亡くなったときの出来事を思い出しました。
実際の体験と、FPで学んだ知識が重なったとき
「もし当時この知識を知っていたら、もう少し落ち着いて対応できたかもしれない」
そんな思いが浮かびました。
この記事では
・準確定申告とは何か
・相続放棄とはどんな制度か
・実際に家族が亡くなったときに感じたこと
を、体験を交えながら書いています。
「おかえりなさい」が心に響いた朝
今朝、夫を見送るために駐車場に出たとき、しばらく不在だったお隣さんの車が戻っていました。
顔をよく知っているわけではないのに、
思わず夫と
「帰ってきたね」
と声を合わせてしまいました。
変化に弱い私は、日常の小さな変化にも少し心がざわつきます。
手乗り文鳥のシロも、夫がいないと落ち着かない様子で、私の腕や足にそっととまります。
私も、どこかシロに似ているのかもしれません。
FPの学びと、自分の体験が重なる
FPの相続分野を学んでいると、制度の知識が自分の体験と重なることがあります。
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例えば 配偶者居住権。
父が亡くなり、母は今も実家で一人暮らしをしています。
配偶者が安心して住み続けられる制度があると知り、
制度というものが単なる法律ではなく、人の生活を守る仕組みでもあるのだと感じました。
父の「申告を頼むよ」という言葉
父は亡くなる少し前まで、畑で農作物を育てて道の駅に出荷していました。
そして私に
「申告の書類はあそこにあるから、頼むよ」
と話していました。
当時の私は仕事が忙しく、
夜中にレシートや伝票を整理してエクセルに入力しながら
「どうすればいいんだろう」
と途方に暮れていたことを覚えています。
税務署に問い合わせたところ
「申告の必要はありません」と言われ安心しましたが、
その後、自治体から確認の通知が届き、
また慌ててしまいました。
知識があれば、もう少し落ち着いて対応できたのかもしれません。
「準確定申告」ってなあに？
亡くなった人の所得について行う確定申告のことです。
亡くなった年の 1月1日〜死亡日までの所得 を
相続を知った日の翌日から4ヶ月以内 に
税務署へ申告・納税します。
父のように農作物を出荷して収入がある場合は、
事業所得や雑所得として 準確定申告が必要になる場合があります。
本当に伝えたかったのは、「父の願いを叶えたかった」
私が今でも心に残っているのは、
「申告をきちんとできなかったかもしれない」ということです。
事務手続きとしてではなく、
父が私に託した
「頼むよ」
という言葉があったからです。
あれが、最後の親孝行だったのかもしれない。
相続放棄も知らなかった私
私は遠く離れた場所で暮らしているため、父の亡きあと、相続に関する書類のやりとりが本当に大変でした。
「相続放棄」という制度を知っていれば、選択肢が増えていたかもしれません。
相続は頻繁に経験するものではありません。
でも、いざというときに慌てないためにも、少しだけでも知識があると「心のざわつき方」が違うのだと、今回の勉強で気づかされました。
「相続放棄」ってなあに？
故人の財産を すべて相続しない と決める制度です。
プラスの財産もマイナスの財産も
一切相続しない という意思表示になります。
相続の開始を知った日の翌日から
3ヶ月以内に家庭裁判所へ申し立て を行います。。
今の自分ができること
父のこと、母の暮らし、そして自分のこれから。
すべてにお金の制度が関わっています。
相続や税金の制度は難しく感じますが、
知識があることで
「心のざわつき方」
が少し変わるのではないかと感じています。
あの夜、レシートと格闘していた時間も、
今では大切な経験だったと思えるようになりました。
あじっちから皆さんへ
私のように
「あのとき知っていれば…」
と思う人が少しでも減るように。
今学んでいるFPの知識を、
これからも分かりやすくブログで伝えていけたらと思っています。
自分の気持ちを整理しながら、
誰かの役にも立てたら嬉しいです。
最後まで読んでくださって、ありがとうございました。
最後まで読んでくださって、ありがとうございました。
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