こんにちは、元公務員のあじっちです🌿
現在、50代・専業主婦の私が挑戦しているのは「FP2級」資格。
このカテゴリでは、試験勉強の中で感じたことや、学びを通じて心が変わっていく過程を綴っています。
🟩 FP2級の壁と、金融資産運用の奥深さ
FP2級の勉強を始めてしばらく経ちましたが、3級と比べて一つひとつの内容で立ち止まることが多くなりました。
予定どおりに進まない日もあり、時には自信をなくしそうになることもあります。
今は「金融資産運用」の分野を学んでいます。債券や株式、投資信託、新NISAなど、耳なじみのある言葉ばかり。
最初はワクワクしながらテキストを開いていました。
ところが…
使い慣れた言葉なのに、学べば学ぶほど、その“深さ”に驚かされます。
「リスク」や「格付け」も、ただの評価ではなく、世界経済を大きく動かすキーワードだったんですね。
「出来高」「PER」なども、自分の暮らしとつながっていることを、あらためて実感しました。
🟩 ポートフォリオという考え方
今回特に印象に残ったのは
ポートフォリオ運用
アセットアロケーション
という考え方です。
ポートフォリオとは
異なる金融商品を組み合わせてリスクを分散する方法。
アセットアロケーションとは
株式・債券・不動産など、資産の配分を考えることです。
私はもともと
「白黒はっきりさせたい」
「0か100かで考えがち」
な性格です。
そのため、この
中庸を取る考え方 がとても新鮮でした。
🟩 相関係数という考え方
もう一つ印象に残ったのが 相関係数 です。
資産同士の値動きの関係を
＋1〜−1で表す考え方です。
もしすべての投資先が同じ動きをすると
一つが下がれば全部下がってしまいます。
しかし、値動きの違う資産を組み合わせることで
リスクを分散できる。
この考え方は、とても興味深いものでした。
🌿 心のポートフォリオ
勉強していて、ふとこんなことを思いました。
「心も同じなのかもしれない」
一つの考え方だけにこだわると
うまくいかないときに全部が崩れてしまう。
でも、違う考え方や価値観を持っていれば
バランスが取れるのかもしれません。
私はこれまで
「こうあるべき」と思い込みすぎていたのかもしれません。
FPの勉強を通して
少しずつ考え方の幅が広がっているように感じます。
これって、自尊心のポートフォリオみたいなものかもしれませんね。
🟩 勉強のペースはゆっくりでも
勉強の進みは決して早くありません。
それでも
「今日は一つ知ることができた」
と思えた日は、少し前に進めた気がします。
家族からも
「ゆっくりでも意味があるよ」
と言ってもらえたことが、励みになっています。
📚 今回の学びまとめ
今回勉強した内容
金融資産運用
・PER
・格付け
・出来高
ポートフォリオ
アセットアロケーション
相関係数
そして
分散の考え方は、心にも通じる
ということでした。
私はYouTube講義などを参考に勉強していますが、 短期間で理解したい方は通信講座も人気があります。
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