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保険の見直しをしたいけど、どこに相談すればいいかわからない。
そんな50代の私が保険マンモスの無料相談を実際に使ってみました。
勧誘はあるのか、何を聞かれるのか、
正直に書きます。
相談しようと思ったきっかけ
50代になり、生活が大きく変わるタイミングが重なりました。
2年前に公務員として長く勤めた職場を退職。
昨年春には一人息子が社会人となり独立。
夫婦2人の暮らしが始まりました。
こうした変化を機に、生命保険を見直す転換期だと感じました。
ただ、身近な保険会社に直接連絡すると後々面倒になりそうという抵抗がありました。
保険マンモスのような複数の保険会社を取り扱う会社であれば、ベストな提案をもらえると思い、相談を決めました。
申し込みの手順
申し込みはサイトから手順通りに進むだけです。名前・連絡先など簡単な情報を入力するだけで完了します。
申し込み後は、相談内容の確認メールが届きます。
私は「家族の保険全般を見直したい」という希望を事前に伝えました。
相談当日の流れ
直接の面談には抵抗があったので、ZOOMによるWeb面談を選びました。ZOOMは無料でダウンロードできます。
当日は担当FPの方から事前に送られたアドレスでZOOMを立ち上げ、時間になると始まります。
事前アンケートで「家族の保険全般を見直したい」と伝えていましたが、
まず私の保険に特化して相談することになりました。
現状を話し終えると、いくつか質問をいただき、次回の面談日程を決めるという流れです。
時間は1時間弱でした。
実際に言われたこと
死亡保障を1,000万円にしていましたが、息子が独立していることもあり
「減額を検討してはどうか」という提案をもらいました。
また「現状の保険内容なら、入院保障がもっと安くなるプランもある」という具体的な提案もありました。
勧誘はあったか
1回目の面談後、提案内容をまとめた資料を自宅に送ってもらいました。確かに今より安くなる内容でした。
ただ、私に現在通院している疾患があるため「保険の入り直しは割高になる可能性がある」という説明も正直にしてもらいました。
勧誘はあったといえばありましたが、無理な押しつけではありませんでした。
使ってみた正直な感想
地方在住のため、普段は多様な保険商品を扱うFPに出会う機会がありません。
保険マンモスは幅広い商品を取り扱っており、バックヤードの大きさに驚きました。
1点だけ気になったのは、面談の最後に次回日程を取り決めようとされること。少し断りにくさを感じました。
わたしはメールでお断りをしました。
ただ、トータルで家計をよく考えてくれる安心感があり、資産運用についてのアドバイスもいただけました。
こんな人に向いている
ライフステージが変わるタイミングの人には、今すぐ相談することをおすすめします。
私自身FP2級をやっと取得しましたが、担当の方はFP1級をはじめ多様な資格をお持ちでした。
地方にいては出会えないレベルのプランナーだと感じています。
保険だけでなく、資産運用など幅広い相談ができる点も魅力です。
こんな人に特に向いています。
- 退職・子どもの独立など生活の変化があった人
- 地方在住で相談できる窓口が少ない人
- 複数の保険会社を比較したい人
- 勧誘なしで客観的な意見がほしい人
まとめ
保険の見直しは、タイミングを逃すと何年も先延ばしになります。
私は相談して「今の自分に何が必要か」が整理できました。
無料で相談できるので、まず話を聞いてもらうだけでも十分です。
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